近来，常熟市反诈联席办特地来到浦发银行常熟支行，赞誉支行柜员陈铭帮忙阻拦了一同欺诈案子，并为其颁发了拔刀相助奖。

  2024年10月15日，客户吴某至常熟支行货台请求处理非柜面限额提额事务。经核实，吴某于2022年7月9日开户，账户用处为常熟某电脑公司工资卡。自2023年2月15日离职后，账户资金大多数都用在日常小额消费，买卖限额也由原先的10000元/日降至1000元/日。2024年9月16日，体系通过批阅将该账户的非柜面限额提高至10000元/日。2024年10月15日，该账户产生三笔较大金额的转账，分别为6588元、3935元和1707元，资金转入后又分红两笔敏捷被转出，因为超越限额，账户内余2234元无法通过非柜途径转出。在发现这些反常买卖后，浦发银行的柜员确定资金过渡性质显着，立即对客户进行了具体问询，客户坚称转账资金来自其朋友用于还款。但是，柜员通过查询发现客户神色严重，答复问题时频频垂头检查手机，表现出不正常的严重心情。凭仗敏锐的危险认识，柜员判别该账户买卖或许触及欺诈危险，因而拒绝了客户的调额请求。随后，客户真实的需求直接取现，在柜员与现金组长沟通后，并通过“小苏反诈”小程序供认客户无问题后，为客户处理了取现300元。

  2024年10月16日，客户再次来到浦发银行常熟支行货台要求取现。经柜员屡次问询客户买卖细节后，客户仍坚持其资金来自朋友的还款。随后柜员奉告客户，经查询该账户已于10月15日晚被公安机关冻住的状况，此刻，客户表现出显着的慌张心情。为了供认和保证信息的准确性并防止危险逐渐扩展，浦发银行柜员在安稳客户心情的一起，通过“小苏反诈”进行了一键报警，与公安机关坚持亲近沟通。终究，通过银行作业人员的重复奉告和劝说，吴某供认自己在昆山结识了涉嫌欺诈的犯罪团伙，并表明乐意合作公安机关的查询，吴某终究被公安机关带走进行后续处理。

  浦发银行职工凭仗激烈的反诈认识、精深的事务才能，依托高效的警银协作机制，成功阻拦了1934元的疑似欺诈资金，防止了潜在的欺诈和洗钱危险。常熟市反诈联席办关于浦发银行网点职工发现问题客户，及时报警的快速反应表明充沛的必定和认可，并对此次事例进行了市公安局的“拔刀相助”奖项的评选。

  座谈沟通中，常熟市反诈联席办了解了浦发银行下降涉案账户的相应措施，并对该行反诈作业再次进行了事务辅导。浦发银行常熟支行有关担任这个的人说，后续将继续加强职工的反诈训练，并提高客户反诈认识，保证在日常运营中更精准地辨认和防备金融欺诈危险，实在维护客户资金安全，构建更安全、牢靠的金融环境。（陈瑜）